{"id":6677,"date":"2020-07-07T13:09:08","date_gmt":"2020-07-07T19:09:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.bhrmx.com\/es\/?p=6677"},"modified":"2020-08-12T17:31:05","modified_gmt":"2020-08-12T22:31:05","slug":"actividades-vulnerables","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/actividades-vulnerables\/","title":{"rendered":"ACTIVIDADES VULNERABLES"},"content":{"rendered":"<p>Debido a que existe gran preocupaci\u00f3n por el aumento de operaciones il\u00edcitas en tema de lavado de dinero por parte de la delincuencia organizada a nivel nacional e internacional, M\u00e9xico, como integrante del <em>Grupo de Acci\u00f3n Financiera sobre<\/em> <em>Blanqueo de Capitales<\/em>, increment\u00f3 la normatividad regulatoria con base a los est\u00e1ndares internacionales que dicho organismo ha instrumentado para combatir delitos como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, publicando el pasado 17 de octubre de 2012 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n (DOF) correspondiente a la <em>Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita<\/em> (Ley Federal PIORPI), con la finalidad de proteger al sistema financiero y econom\u00eda nacional.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h3>Pero, \u00bfqu\u00e9 y cu\u00e1les son las \u201cActividades Vulnerables\u201d que menciona la Ley Federal PIORPI?<\/h3>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Las \u201cActividades Vulnerables\u201d son una serie de actividades derivadas de diversos estudios en la materia son consideradas de alto riesgo por ser utilizadas como un veh\u00edculo para blanquear capitales provenientes de la realizaci\u00f3n de alg\u00fan delito, y de esta forma integrar dichos recursos a la econom\u00eda formal.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>En la Ley Federal PIORPI, se encuentra catalogado como \u201cActividad Vulnerable\u201d el ofrecimiento habitual o profesional de lo siguiente:<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<ul>\n<li>Intercambio de activos virtuales<\/li>\n<li>Desarrollo inmobiliario<\/li>\n<li>Juegos con apuestas, concursos y sorteos<\/li>\n<li>Emisi\u00f3n o comercializaci\u00f3n de tarjetas de servicios y cr\u00e9dito<\/li>\n<li>Emisi\u00f3n de tarjetas de prepago y cupones<\/li>\n<li>Emisi\u00f3n de tarjetas de devoluci\u00f3n y recompensas<\/li>\n<li>Emisi\u00f3n de cheques de viajero<\/li>\n<li>Operaciones de mutuo, pr\u00e9stamo o cr\u00e9dito<\/li>\n<li>Servicios de blindaje<\/li>\n<li>Comercializaci\u00f3n o intermediaci\u00f3n de bienes inmuebles<\/li>\n<li>Comercializaci\u00f3n o intermediaci\u00f3n de metales preciosos y joyas<\/li>\n<li>Subasta o comercializaci\u00f3n de obras de arte<\/li>\n<li>Comercializaci\u00f3n de veh\u00edculos<\/li>\n<li>Servicios de traslado o custodia de valores<\/li>\n<li>Servicios profesionales de forma independiente<\/li>\n<li>La recepci\u00f3n de donativos<\/li>\n<li>Prestaci\u00f3n de servicios de comercio exterior<\/li>\n<li>Arrendamiento de inmuebles<\/li>\n<li>Fe p\u00fablica (notarios, corredores p\u00fablicos y servidores p\u00fablicos)<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Es<strong> importante destacar la complejidad y carga administrativa<\/strong> que representa el dar un <strong>adecuado cumplimiento <\/strong>a las <strong>m\u00e1s de 20 obligaciones <\/strong>establecidas en la Ley Federal PIORPI tales como:<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<ul>\n<li>Alta en el Portal de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero.<a href=\"#_ftn1\" name=\"_ftnref1\">[1]<\/a><\/li>\n<li>Debida identificaci\u00f3n de sus clientes, previo a realizar operaciones con estos.<\/li>\n<li>Identificaci\u00f3n de due\u00f1os beneficiarios.<\/li>\n<li>Integraci\u00f3n de expedientes \u00fanicos de identificaci\u00f3n de cada uno de sus clientes.<\/li>\n<li>Env\u00edo de avisos sobre las operaciones que rebasen los umbrales.<\/li>\n<li>Identificaci\u00f3n de factores de riesgo que representen el env\u00edo de un aviso especial.<\/li>\n<li>Elaboraci\u00f3n de una pol\u00edtica que establezca los procedimientos para la prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/li>\n<li>Resguardo de la documentaci\u00f3n relacionada al cumplimiento de la Ley Federal PIORPI.<\/li>\n<li>Implementaci\u00f3n de mejores pr\u00e1cticas emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Es importante recalcar que, mientras no se d\u00e9 un adecuado cumplimiento a lo establecido en la Ley Federal PIORPI, se cuenta con un alto riesgo de ser acreedor de alguna de las <strong>sanciones de car\u00e1cter administrativo<\/strong> establecidas en la Ley, las cuales pueden ir de los <strong>$17,000 mxn a $5,400,000.00 mxn<\/strong>; o del <strong>diez al cien por ciento del valor del acto u operaci\u00f3n<\/strong>, cuando sean cuantificables en dinero.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Adem\u00e1s de dar un adecuado cumplimiento a lo establecido en la Ley Federal PIORPI, recomendamos la implementaci\u00f3n de controles internos adicionales para la prevenci\u00f3n de operaciones il\u00edcitas, as\u00ed como blindar tu empresa de ser vinculada a alguna investigaci\u00f3n por temas de lavado de dinero y este nos pueda generar un riesgo de tipo penal.<\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref1\" name=\"_ftn1\">[1]<\/a> <a href=\"https:\/\/sppld.sat.gob.mx\/pld\/interiores\/sppld.html\">https:\/\/sppld.sat.gob.mx\/pld\/interiores\/sppld.html<\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>En BHR M\u00e9xico contamos con un grupo de especialistas en la materia y nos nos encontramos a su disposici\u00f3n para auxiliarlos en la evaluaci\u00f3n e implementaci\u00f3n de controles internos relacionadas a la prevenci\u00f3n de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o cualquier riesgo empresarial, que permitan auxiliar a la toma de decisiones de su entidad y mitigar los riesgos a los que se pueda estar expuestos.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><strong><span style=\"color: #004b87;\">Prevenci\u00f3n Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo \/ Prevenci\u00f3n, disuasi\u00f3n y detecci\u00f3n de Fraude \/ Riesgos empresariales<\/span><\/strong><\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><span style=\"color: #11589f;\"><strong>Ximena Galicia<\/strong><\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><span style=\"color: #003153;\"><em><i>PLD-Riesgos-Compliance<\/i><br \/>\n<\/em><\/span>xgalicia@bhrmx.com<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><em>En M\u00e9xico contamos con <strong>19 oficinas <\/strong>en toda Rep\u00fablica Mexicana,<strong> 55 socios y m\u00e1s de 500 profesionales para ofrecerte la mejor calidad de nuestros servicios<\/strong>. Con\u00f3celos <a href=\"https:\/\/bhrmx.com\/socios-directores\/\">aqu\u00ed<\/a><\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Debido a que existe gran preocupaci\u00f3n por el aumento de operaciones il\u00edcitas en tema de lavado de dinero por parte de la delincuencia organizada a nivel nacional e internacional, M\u00e9xico, como integrante del Grupo de Acci\u00f3n Financiera sobre Blanqueo de Capitales, increment\u00f3 la normatividad regulatoria con base a los est\u00e1ndares internacionales que dicho organismo ha [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":6909,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[340],"tags":[290,4,291,46,157,292,293,160],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6677"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6677"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6677\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6857,"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6677\/revisions\/6857"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6909"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6677"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6677"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bhrmx.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6677"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}