Introducción

México cuenta desde 2012 con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Ley Antilavado o LFPIORPI), cuyo objetivo es evitar que el sistema financiero y otros sectores sean utilizados para ocultar recursos de origen ilícito. Por ello, la LFPIORPI los clasifica esta actividad como Actividades Vulnerables

Fracción VI del artículo 17:

“La comercialización o intermediación habitual o profesional de Metales preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes en las que se involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes en actos u operaciones cuyo valor sea igual o superior al equivalente a ochocientas cinco veces la UMA (unidad de medida y actualización)”.

¿Quiénes participan en dichas operaciones?

Quienes participan en la compra, venta, importación o exportación de metales preciosos, así como quienes ofrecen servicios de intermediación o asesoría en estas operaciones, se consideran sujetos obligados. Esto incluye:

• Comerciantes de oro, plata, platino y otros metales preciosos.
• Casas de empeño que acepten metales preciosos como garantía.
• Distribuidores y joyeros que realicen operaciones con montos relevantes.

Obligaciones

Los sujetos obligados en la comercialización de metales preciosos deben cumplir con:

• Alta en el registro de actividades vulnerables ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
• Designación de responsable de cumplimiento, quien supervisa que se cumplan las obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero.
• Identificación y conocimiento del cliente, incluyendo la verificación de su identidad y la procedencia de los recursos utilizados en las operaciones.
• Reporte de operaciones relevantes y sospechosas, cuando la transacción iguale o supere los montos establecidos por la LFPIORPI.
• Conservación de documentación que respalde las operaciones, por un plazo mínimo de diez años.