Sujetos obligados

• Empresas de transporte de valores.

• Compañías de seguridad privada que ofrezcan custodia o traslado de efectivo y valores.

• Prestadores independientes que custodien activos monetarios o valores de terceros.

Todos deben contar con permisos de la Secretaría de Gobernación y la Dirección General de Seguridad Pública.

Principales obligaciones

1. Registro en el padrón del SAT como actividad vulnerable.

2. Identificación plena de clientes, usuarios y beneficiarios controladores.

3. Avisos en el portal SPPLD cuando el monto trasladado/custodia sea igual o mayor a 3,210 UMA (aprox. $363,179.40).

4. Aviso obligatorio si no se puede determinar el monto.

5. Conservación de expedientes por al menos 10 años.

6. Designar un encargado de cumplimiento responsable del programa de prevención.

7. Aplicar enfoque basado en riesgos.

8. Identificación y monitoreo intensificado de Personas Políticamente Expuestas (PEP).

9. Aviso inmediato (24horas) de operaciones inusuales o sospechosas, incluso si no se concretaron.

10. Implementar mecanismos automatizados de monitoreo y auditorías periódicas.

11. Capacitación obligatoria del personal y contar con un manual interno de cumplimiento.

Condonación de sanciones

Artículo 55 LFPIORPI: la Secretaría puede abstenerse de sancionar una única ocasión si el infractor cumple de manera espontánea, reconoce la falta y lo hace antes de que inicie la verificación.
Esto resalta la importancia de revisar periódicamente el cumplimiento de avisos y reportes.

En BHR México contamos con un equipo especializado en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, que puede apoyarte en el diagnóstico, implementación y cumplimiento de todas tus obligaciones en materia de Actividades Vulnerables.

Te asesoramos en el alta y registro en el portal del SAT, presentación de avisos, elaboración e integración de expedientes, identificación de beneficiarios controladores, desarrollo de manuales, implementación de mecanismos automatizados, capacitación y auditoría anual.

Ligas de interés

• https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/traslado.html
• https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/sppld.html

C.P.C. PCFI. PCPLD. y LD. Silvia Rosa Matus de la Cruz

Socia de PLD